Полезные советы про банковские гарантии для заказчика и поставщика

1470
Банковская гарантия обеспечивает исполнение финансовых обязательств. Это письменное обязательство банка по просьбе участника заплатить заказчику определенную денежную сумму, когда заказчик этого потребует. В статье вы найдете полезные советы про банковские гарантии как для заказчика, так и для поставщика.

Из этой статьи вы узнаете:

  • как попасть в перечень банковских гарантий и закрепиться в нем;
  • что должны знать поставщики о банковской гарантии;
  • что должны знать заказчики о банковской гарантии;
  • правилами ведения и размещения банковских гарантий в ЕИС.

Понятие банковской гарантии

Банковская гарантия обеспечивает исполнение финансовых обязательств. Это письменное обязательство банка по просьбе участника заплатить заказчику определенную денежную сумму, когда заказчик этого потребует (с соблюдением условий ст. 45 Закона № 44-ФЗ).

В этой ситуации банкиры и юристы используют следующие термины. Участник закупки (поставщик, подрядчик, исполнитель), который просит выдать банковскую гарантию, — принципал (должник). Банк — гарант. Заказчик, которому по его письменному заявлению гарант сделает выплату, — бенефициар (кредитор).

Регистрация на портале:
Для получения полного доступа к порталу Про-госзаказ.ру необходимо зарегистрироваться.

В рамках отношений, возникающих при проведении закупок, участники и заказчики руководствуются тремя главными нормативными правовыми документами. Эти документы регламентируют все вопросы касательно банковских гарантий.

  1. Закон № 44-ФЗ, статья 45;
  2. Постановление Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005;
  3. Статья 74.1 НК РФ.

Банковские гарантии выдают только банки, которые попали в специальный перечень Минфина.

Актуальный перечень всегда можно посмотреть по этой ссылке.

Этот перечень Минфин обновляет каждый месяц (первого числа, но сам документ появляется на сайте с небольшой задержкой). По состоянию на 1 марта в перечне банков, имеющих право выдавать банковские гарантии, 314 организаций. А вот, например, 3 месяца назад их было больше — 333. Центробанк России жестко и четко следит за соблюдением требований.

Попасть в перечень банковских гарантий и закрепиться в нем

Давайте разберемся, как банки попадают в перечень и в каких случаях их могут исключить.

Исчерпывающие требования к банкам, выдающим банковские гарантии, закреплены в Налоговом Кодексе. Всего их 4.

  1. Банк имеет действующую лицензию на право осуществления банковских операций. Это основополагающий документ, без которого банк не имеет права работать в принципе. Причем банк находится на рынке финансовых операций (грубо говоря, это можно назвать «опытом работы») не менее 5 лет.
  2. Размер капитала банка составляет более 1 млрд рублей.
  3. За последние 6 месяцев банк соблюдает все обязательные нормативы на каждую отчетную дату. Эти нормативы закреплены Законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
  4. Банк не имеет действующего требования от Центробанка на проведение действий, направленных на свое финансовое оздоровление. Другими словами, банк не должен находиться на грани банкротства. С такими лучше не связываться ни заказчикам, ни поставщикам.

Все четыре пункта являются обязательными и действуют постоянно. Нарушение одного из них приведет к автоматическому исключению из перечня банков, выдающих банковские гарантии поставщикам в рамках Закона № 44-ФЗ.

Что должны знать поставщики о банковской гарантии

Если ваша организация только что создана, получить банковскую гарантию будет крайне проблематично. Банк-гарант может счесть вас фирмой-однодневкой.

Поставщики могут обратиться в любой банк из Перечня Минфина, но зачастую банк-гарант потребует открыть счет в своем банке. Самый удачный вариант: поставщик уже имеет расчетный счет в банке, включенном в перечень.

Что должны знать заказчики о банковской гарантии

У заказчика есть три дня, чтобы принять или отклонить каждую банковскую гарантию, которую ему направили банки. Основанием для отказа может послужить нарушение требований статьи 45 Закона о контрактной системе или нехватка сведений, перечисленных ниже. Критически важным условием является то, что банковская гарантия является безотзывной. Другое просто запрещено Законом № 44-ФЗ.

Содержание банковской гарантии

Правилами ведения и размещения в ЕИС банковских гарантий, а также частью 9 ст. 45 Закона №44-ФЗ закреплены документы и информация, которую размещает банк-гарант в реестре банковских гарантий на сайте Единой информационной системы. Перечислим их.

  • Название, ИНН и адрес банка-гаранта, который выдал гарантию;
  • Название, ИНН и адрес поставщика (принципала), который получил гарантию;
  • Сумма, которую гарант заплатит бенефициару, если поставщик не выполнит требования Закона о КС;
  • Срок действия банковской гарантии;
  • Если речь не идет о закрытом реестре банковских гарантий, то копию банковской гарантии тоже надо разместить в ЕИС;
  • Прочая информация или документы. Сюда относят, например, сведения (при наличии таковых) о том, что заказчик отказался принять банковскую гарантию.

Важно запомнить: Правила предполагали также указание в банковской гарантии идентификационного кода закупки. Но постановлением Правительства № 308 действие этого пункта приостановили до 31.12.2016.

Читайте самые актуальные новости и разъяснения экспертов по острым темам в сфере госзакупок в журнале «Госзакупки.ру» Подписаться



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Мероприятия

Мероприятия

Проверь свои знания и приобрети новые

Посмотреть

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией


Рассылка



Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции сайта. Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

Номер свидетельства ЭЛ №ФС77-42679 от 16.11.2010.




  • Мы в соцсетях
Сайт для профессионалов в сфере закупок

Портал Про-госзаказ.ру

Тут Вы найдете тысячи актуальных ответов на рабочие вопросы по законам №44-ФЗ и №223-ФЗ.

Зарегистрируйтесь на портале, чтобы быть в курсе всех изменений, это займет меньше минуты.

После регистрации Вам будет открыт доступ к видеолекциям по самым важным темам госзакупок.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Портал для специалистов в сфере закупок!

Чтобы скачать этот документ - необходимо зарегистрироваться на портале Pro-goszakaz.ru 

После регистрации Вы получите в подарок доступ записям вебинаров по Законам 44 – ФЗ и 223 –ФЗ


 

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Портал для специалистов в сфере закупок!

Чтобы скачать этот документ - необходимо зарегистрироваться на портале Pro-goszakaz.ru 

После регистрации Вы получите в подарок - доступ к самым интересным видеотренингам по теме госзакупок в


 

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль