text
Подписка в интернет-магазине! Тел. 8 (800) 511-98-67 Звонок бесплатный!
Портал государственных закупок Про-Госзаказ.Ру

Когда поставщик может обойтись без банковской гарантии

  • 1 ноября 2017
  • 2552

Поставщик может обойтись без банковской гарантии при заключении контракта. Об альтернативных способах обеспечения контракта, читайте в статье.

Когда может потребоваться банковская гарантия при закупках по 44-ФЗ

Банковская гарантия на разных этапах участия в государственных торгах может стать настоящей палочкой-выручалочкой для поставщика. Ведь в ходе участия в торгах от него требуется и обеспечение заявки, и обеспечение исполнения контракта – это денежная сумма от поставщика, которая гарантирует заказчику в первом случае – серьезность намерений участника закупки, во втором – его реальную возможность выполнить условия контракта.

Размер обеспечения (и заявки, и контракта) зависит от начальной (максимальной) цены контракта (НМЦ). И если размер обеспечения заявки составляет от 0,5 до 5% от НМЦ, то размер обеспечения исполнения контракта может достигать и всех 30% от НМЦ. А это может оказаться вполне внушительная сумма, которую на время компании придется вывести из оборота (после исполнения условий контракта обеспечительные деньги возвращаются поставщику).

Для получения полного доступа к порталу Про-госзаказ.ру, пожалуйста, зарегистрируйтесь. Это займет не больше минуты.

Выберите социальную сеть для быстрой авторизации на портале:

  
    
    

Учитывая, что некоторые контракты заключаются на несколько лет, «замораживать» большую сумму денег поставщику оказывается не выгодно. Тем более, если одновременно поставщик работает сразу по нескольким контрактам, для которых требуется обеспечение. Поэтому у поставщиков есть альтернативный вариант обеспечения - банковская гарантия.

Вернуться к началу

Особенности и виды банковской гарантии

Банковская гарантия – это выданный банком документ, который подтверждает, что банк готов взять все риски заказчика в случае невыполнения поставщиком обязательств на себя. Банковская гарантия выдается поставщику и не требует от него значительных затрат. Разве что банк взимает небольшую комиссию за свои услуги.

Существует несколько видов банковских гарантий:

  • тендерная гарантия (или гарантия на обеспечение заявки),
  • гарантия на обеспечение исполнения контракта
  • гарантия на возврат аванса.

Как получить банковскую гарантию участнику с недостоверным балансом

Участнику нужно было получить гарантию для конкурса. Организация — постоянный игрок по Закону № 44-ФЗ, бухгалтер наизусть знал пакет документов. Вот и на эту закупку все подготовили как обычно — уставные документы, отчет о прибылях и убытках, баланс. На следующий день из банка пришел отказ. Отказ постоянному клиенту, которого банк знает много лет, которому выдал не одну гарантию. Директор в ярости, бухгалтер в слезах.

Узнайте, что произошло

Гарантия от банка для обеспечения заявки может потребоваться участникам закупки, чтобы убедить заказчика в серьезности своих намерений. Закон обязывает заказчиков при проведении конкурсов и аукционов устанавливать требование к обеспечению заявки, что еще на этапе подачи заявок позволить отсеять незаинтересованных поставщиков. Размер обеспечения составляет от 0,5 до 5% от начальной (максимальной) цены контракта (НМЦ), если она превышает 3 млн руб., если НМЦ ниже 3 млн руб. - размер обеспечения составит 1% от нее.

Рассмотрим пример. Поставщик планирует участвовать в условном тендере на выполнение работ на сумму 10 миллионов рублей. В этом случае размер обеспечения заявок для участников закупки будет варьироваться от 50 до 500 тыс. (те самые 0,5 или 5% от НМЦ, в зависимости от того, какой процент установит заказчик). Эти средства должны перечислить заказчику абсолютно все участники торгов. После завершения тендера средства вернуться участникам, но «заморозить» на определенное время их все равно придется. А если поставщик участвует сразу в нескольких закупках? Согласитесь, выводить из оборота большие суммы денег в текущей экономической ситуации не всем удастся. Здесь на помощь поставщику придется тендерная гарантия от банка. Правда, обеспечить заявку с помощью банковской гарантии могут только участники конкурса или закрытого аукциона.

Банковская гарантия на исполнение контракта может потребоваться победителю тендера, которому необходимо перед подписанием контракта предоставить его обеспечение. Размер такого обеспечения составляет от 5 до 30% от максимальной цены контракта. Если начальная цена выше 50 млн руб., то и размер обеспечения увеличивается – от 10 до 30% от НМЦ, но не меньше размера аванса (если он предусмотрен). Победитель торгов может предоставить запрашиваемое обеспечение в денежной форме, а может, опять же, оформить банковскую гарантию на данную сумму.

Гарантия на возврат аванса по 44-ФЗ позволяет при выдаче аванса на исполнении контракта (если он предусмотрен) обеспечить возвратность данных средств, если поставщик не выполнит свои обязательства. При этом если в тендере по 44-ФЗ предусматривается выплата аванса, то устанавливается обеспечение исполнения контракта не менее суммы авансового платежа.

Вернуться к началу

Где можно получить банковскую гарантию

Получить банковскую гарантии можно только в одном из аккредитованных правительством банков РФ. Это банки, отвечающие действующим требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения. Перечень таких банков ведется Минфином РФ и опубликован в открытом доступе на официальном сайте министерства.

Для включения в перечень банк должен подходить под следующие условия:

  • иметь лицензию минимум на 5 лет на проведение банковских операций от Центробанка;
  • иметь в собственном капитале не меньше 1 миллиарда рублей;
  • соблюдать все нормативы Центробанка (норматив ликвидности, достаточности собственных средств и другие);
  • находиться в экономически-устойчивом состоянии (в отношении банка не должна проводиться процедура банкротства).

Как попасть в реестр квалифицированных подрядных организаций

В аукционах на капитальный ремонт многоэтажных домов могут участвовать только те, кто прошел предварительный отбор. По итогам отбора организацию включают в реестр квалифицированных подрядчиков. Расскажем, зачем нужен предварительный отбор, когда его проводят, что такое реестр квалифицированных подрядчиков и как туда попасть.

Читайте статью полностью

Только банки, соблюдающее все условия, имеют право оформлять банковские гарантии в рамках закупок по 44-ФЗ. И таковым на начало октября в списке Минфина значилось более 270. Среди них, например, Сбербанк, банки группы ВТБ, «Райффайзенбанк», «Россельхзбанк» и другие. Актуальный список банков, которые вправе выдавать банковские гарантии, найдете здесь »

Срок получения и срок действия банковской гарантии

Срок выдачи банковской гарантии устанавливает каждый банк самостоятельно. Сегодня, в условиях жесткой конкуренции, для привлечения клиентов финансовые организации стремятся снизить срок рассмотрения заявки на получение банковской гарантии до минимума, вплоть до нескольких часов.

Например, один из крупнейших российских госбанков («Сбербанк») предлагает оформить бизнес-гарантию за 1 день при минимальном требующемся от поставщика наборе документов (впрочем, нужно учитывать, что комиссия при оформлении такой гарантии, как правило, выше). А коммерческий банк поменьше («Локо-Банк») и вовсе готов рассмотреть и одобрить заявку на получении банковской гарантии за 1 час (сумма – до 150 млн руб., комиссия – 2%). Ознакомиться подробнее с условиями выдачи гарантий можно на официальных сайтах банков.

Срок действия банковской гарантии зависит от того, риски кого она покрывает – участника торгов (банковская гарантия на обеспечение заявки) или победителя тендера (банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта).

Если банковская гарантия обеспечивает исполнение контракта, то срок ее действия должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц.

Если гарантия выдается для обеспечения участия в торгах, то ее актуальность должна сохраняться не менее чем два месяца после завершения срока подачи заявок.

Список документов для получения банковской гарантии

Требования к пакету документов для получения гарантии по 44-ФЗ банк устанавливает сам. Список документов зависит от вида гарантии, ее суммы и срока действия.

Как правило, от поставщика для получения банковской гарантии требуется заполнить заявление на выдачу гарантии по форме банка, а также предоставить свои контактные данные, выписку из ЕГРЮЛ, копии устава и учредительного документа, бухгалтерские документы и др. После анализа документов поставщика, банк примет решение о предоставлении или не предоставлении гарантий.

Вернуться к началу

Образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Образец банковской гарантии

Скачать образец

Единой утвержденной формы банковской гарантии для использования в рамках 44-ФЗ на сегодняшний день нет. Но есть требования закона к обязательному содержанию этого документа, которые прописаны в ст. 45 Законы №44-ФЗ. Так, банковская гарантия должна быть безотзывной (то есть банк ни при каких обстоятельствах не должен иметь право отозвать выданный документ).

В самой банковской гарантии должны быть четко прописаны следующие пункты:

  • сумма банковской гарантии (размер выплаты, которую банк должен будет перечислить заказчику, в случае если поставщик нарушит условия контракта);
  • срок действия банковской гарантии;
  • обязательства поставщика по контракту, надлежащее исполнение которых покрывает гарантия;
  • пункт об уплате неустойки заказчику в случае просрочки (в размере 0,1% от суммы гарантии за каждый день просрочки);
  • условие, согласно которому обязательства банка-гаранта по банковской гарантии перед заказчиком будут считать выполненными и др.

Основания для отказа в принятии банковской гарантии

Заказчик может отказать поставщику в принятии предоставленной им банковской гарантии. Тому может быть несколько причин, и все они прописаны в 44-ФЗ.

Во-первых, заказчик не пример гарантию, если информации о ней нет в Реестре банковских гарантий.

Дело в том, что данные обо всех выданных банковских гарантиях заносятся в специальный Реестр, размещенный в Единой информационной системе. В Реестр содержится следующая информация о документе: данные о банке-гаранте и информация о поставщике (названия, адреса, ИНН), сумма банковской гарантии и срок ее действия, копия документа и др. Если данных о гарантии в Реестре нет, заказчик откажет в принятии такого документа. Кроме случаев, если заявка или контракт содержит сведения, которые считаются гостайной.

Во-вторых, если гарантии не соответствует требованиям 44-ФЗ с точки зрения ее безотзывности и содержанию документа (например, если указан срок действия гарантии или нет пункта о выплате неустойки в случае просрочки).

В-третьих, если гарантия не соответствует требованиям, прописанным в извещении, документации о закупки и приглашении принять участие в закупке. В случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик в течение трех дней с момента получения документа должен уведомить об этом поставщика, указав причины отказа.

Вернуться к началу

Контракт без банковской гарантии

Конечно, победитель торгов может обойтись и без банковской гарантии при заключении контракта. Но нужно понимать, что предоставить заказчику обеспечение исполнения контракта ему все равно придется. Если поставщик не хочет тратить время на получение гарантии от банка, и капитал его компании позволяет вывести на время из оборота деньги, то он может предоставить в качестве обеспечения «залоговую» денежную сумму – перевести указанную заказчиком сумму на указанный им счет. То, сколько именно денег победитель торгов должен перечислить заказчику, устанавливает сам заказчик.

Для обеспечения заявки: размер обеспечения составляет от 0,5 до 5% от начальной (максимальной) цены контракта (НМЦ), если она превышает 3 млн руб. если НМЦ ниже 3 млн руб. - размер обеспечения будет равен 1% от НМЦ. Для обеспечения исполнения контракта: если начальная (максимальная) цена контракта (НМЦ) была ниже 50 млн руб., то сумма обеспечения будет варьироваться от 5 до 30 процентов от НМЦ, если выше 50 млн руб. – то от 10 до 30% (но не меньше, чем размер аванса, если таковой предусмотрен).

В законе прописаны случаи, когда заказчик может и не устанавливать требования к обеспечению исполнения контракта. А значит, в этом случае, банковские гарантии не потребуется. Например, если закупаются товары, работы или услуги для реализации мер для обеспечения государственной охраны, если закупаются инвентарь, форма или оборудование для подготовки сборной страны к Олимпиаде, если закупаются объекты культурной ценности. Полный перечень таких случаев прописан в ч. 2 ст. 96 Закона №44-ФЗ.

Вернуться к началу

Самые актуальные новости и разъяснения экспертов по острым темам в сфере госзакупок в журнале «Госзакупки.ру» Полистать журнал

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Мероприятия

Мероприятия

Проверь свои знания и приобрети новые

Посмотреть

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку
Станьте нашим читателем

Мы в соцсетях
Простите, что прервали Вас

Портал Про-госзаказ.ру

На портале про-госзаказ публикуются только качественные авторские материалы. Для защиты авторских прав мы закрываем часть материалов из общего доступа.
Для получения полного доступа необходимо зарегистрироваться. Это займет меньше минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
К нам присоединилось уже более 60 000 ваших коллег
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.